Nhiều Forex trader có tư tưởng kiếm thật nhiều tiền chỉ sau một đêm và họ thường né tránh việc quản lý vốn và rủi ro hay học về chủ đề này. Nhưng thực tế là giao dịch Forex không thể khiến bạn trở nên giàu có ngay lập tức và có thể khiến bạn thua lỗ hoặc thậm chí là cháy tài khoản nếu bạn không biết cách quản lý rủi ro.
Chúng ta sẽ tìm hiểu về cách quản lý vốn và quản lý rủi ro trong một chuỗi bài viết gồm 4 phần (được liệt kê ở phía cuối bài viết này). Các chủ đề có trong 4 phần gồm:
- Công thức và kỹ năng kiểm soát thua lỗ, bảo vệ lợi nhuận và tối đa hóa lợi nhuận dành cho tất cả trader.
- Cách để kiếm lợi nhuận đều đặn từ một tài khoản nhỏ.
- Khai thác điểm mạnh và khắc phục điểm yếu của nhiều phương pháp quản lý vốn.
- Cách kiềm chế tâm lý “cờ bạc” và đối mặt với thua lỗ khi giao dịch.
Không thể phủ nhận giao dịch trên thị trường Forex chứa đầy tiềm năng lợi nhuận. Tuy nhiên, hầu hết trader chỉ tập trung tìm hiểu làm thế nào để kiếm được lợi nhuận nhiều nhất có thể mà không hề biết họ đang rủi ro quá lớn.
Giao dịch là lĩnh vực mà tỷ lệ thắng luôn thay đổi khi điều kiện thị trường thay đổi. Thông số duy nhất mà nhà giao dịch có thể kiểm soát hiệu quả là rủi ro. Trong bài viết đầu tiên, chúng ta sẽ tìm hiểu khái quát về quản lý vốn và rủi ro cũng như một số sai lầm phổ biến mà trader thường mắc phải khi tiếp cận vấn đề này.
Quản lý vốn là kỹ năng liên quan đến toán học
Một trong những điều tuyệt vời nhất về quản lý vốn là nó thực tế chỉ là một công việc tính toán. Không giống như hệ thống giao dịch, kết quả của một hệ thống quản lý vốn có thể được biết trước.
Giống như trò tung đồng xu, chúng ta luôn có 50% cơ hội thắng hay nói cách khác có 50% khả năng thị trường di chuyển theo hướng mà chúng ta dự đoán. Rủi ro là số tiền mà chúng ta có thể bị mất do thị trường có 50% khả năng đi ngược lại so với dự đoán của chúng ta.
Trong giao dịch, chúng ta không thể biết trước được thứ tự của các lệnh thắng/thua; kết quả của bất kỳ lệnh giao dịch nào hầu như luôn luôn là ngẫu nhiên. Tuy nhiên, số tiền rủi ro cho mỗi lệnh giao dịch hoàn toàn được quyết định bởi trader. Và từ góc độ kiểm soát rủi ro, chúng ta đi đến một quy tắc là không bao giờ kỳ vọng quá nhiều vào kết quả của một giao dịch và để cảm xúc khiến chúng ta rủi ro số tiền mà mình không muốn mất.
Không có gì là không thể xảy ra khi giao dịch trên thị trường tài chính
Quay trở lại ví dụ về việc tung đồng xu, sẽ không có gì là lạ nếu như trong một 100 lần tung có 60 lần chúng ta tung được mặt sấp. Nhưng có thể chúng ta sẽ rất ngạc nhiên nếu trong một triệu lần tung, tỷ lệ tung ra được mặt sấp vẫn là 60%.
Đây chính là một ví dụ về Quy Luật Số lớn – Law Of Large Numbers. Quy luật này nói rằng xác suất của một sự kiện sẽ không bị ảnh hưởng bởi những sự kiện tương tự đã xảy ra trước đó. Đó là lí do vì sao tỷ lệ thắng của một hệ thống sẽ không thay đổi cho dù bạn vừa trải qua một chuỗi 20 lệnh thắng hay thua liên tiếp. Nhưng tâm lý của bạn chắc chắn sẽ bị ảnh hưởng bởi chuỗi lệnh đó và bạn sẽ dễ dàng bị cuốn vào trò chơi cờ bạc.
Hãy thử tưởng tượng bạn sẽ cảm thấy thế nào sau một chuỗi thua tồi tệ khi dường như trước đó hệ thống vẫn hoạt động rất tốt. Bạn sẽ ước giá mà mình biết được chuỗi thua lỗ sẽ kéo dài bao lâu cho đến khi có một lệnh thắng. Và bạn cũng sẽ ước rằng trình tự đó sẽ lặp lại liên tục ở những giao dịch tiếp theo. Nhưng đáng tiếc điều này là không thể; và trong giao dịch sẽ luôn có khả năng xảy ra một chuỗi lệnh thắng hoặc thua liên tiếp. Điều quan trọng là bạn cần hiểu chúng không hề ảnh hưởng đến tỷ lệ thắng thua ở những lệnh giao dịch tiếp theo.
Nguồn vốn cũng là một yếu tố quan trọng
Như chúng ta đã đề cập ở trên, trader luôn có khả năng phải trải qua một chuỗi thua liên tiếp và không thể biết khi nào chuỗi thua ấy sẽ dừng lại. Điều này dễ dàng thổi bay tài khoản của bạn nếu như bạn không biết cách kiểm soát rủi ro.
Số tiền rủi ro cho mỗi lệnh giao dịch có ý nghĩa quyết định đến tuổi thọ của tài khoản. Việc giảm số tiền rủi ro (ví dụ từ 10% xuống 5%) sẽ đảm bảo sự tồn tại của tài khoản trong giai đoạn thua lỗ. Một số trader cố gắng tăng tỷ lệ thắng bằng cách tìm đến sự trợ giúp của nhiều công cụ phân tích kĩ thuật hơn; nhưng tính xác suất vẫn luôn tồn tại. Đổi lại, nếu trader giảm thiểu khối lượng giao dịch, tài khoản có thể chịu đựng lâu hơn với những chuỗi thua lỗ liên tục.
Khả năng chịu đựng của tài khoản cũng phụ thuộc vào lượng vốn khởi điểm. Nếu bạn rủi ro cùng một số tiền nhưng với lượng vốn ban đầu lớn hơn thì nguy cơ cháy tài khoản sẽ thấp hơn. Cái được gọi là lợi thế của người giàu này chính là thứ mà các sòng bạc hay các broker đang tận dụng.
Như vậy, có hai tham số mà một trader có thể xác định trước khi bắt đầu công việc giao dịch là vốn khởi điểm và mức độ rủi ro cho mỗi lệnh giao dịch. Vốn khởi điểm lớn sẽ giúp trader có thể rủi ro nhiều hơn và ngược lại. Nếu không thể kiểm soát được hai tham số này, tài khoản giao dịch của trader chắc chắn sẽ không thể duy trì.
Thí nghiệm của Ralph Vince
Ralph Vince đã làm một thí nghiệm với bốn mươi tiến sĩ không có nền tảng về thống kê hoặc giao dịch. Mỗi người họ bắt đầu giao dịch với 1000 đô và sử dụng một hệ thống giao dịch có tỷ lệ thắng 60% và tỷ lệ lợi nhuận rủi ro là 1:1.
Sau 100 giao dịch, chỉ có hai trong số họ kiếm được lợi nhuận. Như vậy, 95% trong số họ bị mất tiền khi chơi một trò chơi với tỷ lệ thắng có lợi cho họ. Tại sao lại như vậy? Đơn giản là bởi vì hầu hết trong số họ quản lý rủi ro kém và mang tư tưởng cờ bạc. Tham lam và sợ hãi là những cảm xúc lấn át trong quá trình giao dịch của họ.
Nghiên cứu trên là minh chứng cho những hạn chế về tâm lý và khả năng kiểm soát rủi ro khiến ít nhất 90% những người mới tham gia thị trường cháy tài khoản. Sau một chuỗi thua lỗ, trader thường có xu hướng tăng quy mô giao dịch vì tin rằng thị trường đã đến lúc đi theo hướng mà họ kỳ vọng. Đó là suy nghĩ của những người đánh bạc.
Cùng với vốn khởi điểm và mức độ rủi ro cho mỗi giao dịch, tâm lý chấp nhận thua lỗ và đối mặt với thua lỗ ra sao là một kỹ năng quan trọng khác trong việc quản lý vốn và rủi ro.
Tham khảo: fxstreet
Xem thêm:
Đăng ký nhận tin từ VNFX
Để luôn được cập nhật tình hình thị trường sớm nhất
